ADGN091PO PLANIFICACIÓN FINANCIERA EUROPEA (EFPA)

200 Horas
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Este Curso ADGN091PO PLANIFICACIÓN FINANCIERA EUROPEA (EFPA) le ofrece una formación especializada en la materia dentro de la Familia Profesional de Administración y gestión. Con este CURSO ADGN091PO PLANIFICACIÓN FINANCIERA EUROPEA (EFPA) el alumno será capaz de Establecer y definir la relación cliente-planificador, para obtener la información financiera relevante del cliente, analizar y evaluar la situación financiera actual, identificar los objetivos financieros, el desarrollo y ejecución del plan financiero personal y realizar una revisión periódica del plan financiero.
EF_258694-1901

UNIDAD DIDÁCTICA 1. SISTEMA FINANCIERO.

  1. Introducción al sistema financiero y política monetaria.
  2. - Introducción al sistema financiero: Activos, mercados e intermediarios.
  3. - Política monetaria.
  4. Magnitudes macroeconómicas e indicadores de coyuntura.
  5. Magnitudes macro e indicadores de coyuntura.
  6. Magnitudes macro e indicadores de coyuntura de la economía de EE.UU.
  7. - Introducción y clasificación.
  8. - Confianza de los consumidores.
  9. - Conference Board.
  10. - Universidad de Michigan.
  11. - Confianza de los empresarios.
  12. - ISM.
  13. - ISM manufacturero.
  14. - ISM no manufacturero.
  15. - Indicadores de clima económico.
  16. - Indicadores adelantados.
  17. - Indicadores coincidentes.
  18. - Indicadores retardados.

UNIDAD DIDÁCTICA 2. MERCADOS DE RENTA VARIABLE.

  1. Mercado de acciones y la contratación en bolsa.
  2. - Introducción.
  3. - El mercado de acciones.
  4. Operaciones bursátiles especiales, índices bursátiles y análisis bursátil.
  5. - Operaciones bursátiles especiales.
  6. - Los índices bursátiles.
  7. - Otros métodos de valoración.
  8. - Métodos basados en el balance.
  9. - Métodos basados en la cuenta de resultados o ratios bursátiles.
  10. - Cálculo de una acción a partir de datos.
  11. - Modelo de descuento de flujos de caja.
  12. - Métodos basados en la creación de valor.
  13. - Métodos basados en el fondo de comercio.
  14. - Métodos de valoración según las características de la empresa.
  15. Análisis técnico y Chartista. Mercado de divisas y otros métodos de valoración.
  16. - Análisis de técnico.

UNIDAD DIDÁCTICA 3. MERCADOS DE DERIVADOS

  1. Introducción y principales contratos de futuros y opciones
  2. - Introducción a los mercados de futuros
  3. - Principales contratos de futuros
  4. - Opciones.
  5. - Formación general de los precios del futuro.
  6. - Variables que determinan la prima de las opciones.
  7. Estrategias con futuros y opciones: Productos estandarizados.
  8. - Principales estrategias con futuros y opciones.
  9. - Productos estructurados.

UNIDAD DIDÁCTICA 4. MERCADOS DE RENTA FIJA

  1. Mercado de renta fija y operaciones financieras básicas.
  2. - Valor temporal del dinero. Capitalización y descuento.
  3. - Tipo de interés spot y forward. Rentabilidad nominal y real, acumulada y media, aritmética y geométrica.
  4. - Características de la renta fija y mercado de deuda pública.
  5. - Mercado de Renta Fija Privada.
  6. Mercado de Renta Fija Privada, Rating y Valoración.
  7. - Rating.
  8. - Valoración y riesgos de los activos de renta fija.
  9. - Rentas Financieras.
  10. Valoración de los tipos de renta. Gestión de carteras de renta fija y estructura Temporal de los Tipos de Interés.
  11. - Curva de rentabilidades y estructura temporal de los tipos de interés (ETTI).
  12. Medición de la gestión del Riesgo en activos de renta fija.
  13. - Riesgos de la inversión en títulos de renta fija.
  14. - Duración y duración modificada.
  15. - Sensibilidad absoluta.

UNIDAD DIDÁCTICA 5. INSTITUCIONES DE INVERSIÓN COLECTIVA.

  1. Introducción a las instituciones de inversión colectiva: definición, elementos y tipología.
  2. - Marco legislativo y evolución de las IICs.
  3. - Definición, estructura y elementos de una IIC.
  4. - Valoración, comisiones e información legal de las IICs.
  5. - Tipología, límites a la concentración de riesgos y política de inversión.
  6. - Otras IICs.
  7. - Estilos de gestión.
  8. Estrategia con IICs. Hedge Funds.
  9. - Hedge Funds.
  10. - Market neutral.
  11. - Event Driven.
  12. - Oportunidad.
  13. - Beneficios y riesgos de los Hedge Funds para los mercados financieros.

UNIDAD DIDÁCTICA 6. SELECCIÓN DE INVERSIONES.

  1. El Binomio rentabilidad-riesgo en la gestión y selección de inversiones.
  2. - Rentabilidad.
  3. - Riesgo.
  4. - Gestión de carteras.
  5. Gestión de carteras.
  6. - Teoría de gestión de carteras.
  7. Optimización de carteras, eficiencia en los mercados de capitales y formulario aplicable a la selección de inversiones.
  8. - Eficiencia en los mercados de capitales.
  9. - Proceso de asignación de activos, medición y distribución de resultados.
  10. - Cómo leer un ranking de fondos de inversión.

UNIDAD DIDÁCTICA 7. PLANIFICACIÓN FINANCIERA.

  1. Importancia de la Planificación Financiera para el Inversor.
  2. - El valor de tranquilidad futura.
  3. Planificación financiera de la previsión11.
  4. Planificación financiera de la sucesión.
  5. - Otros aspectos que debe conocer y valorar.
  6. - Necesidades especiales.
  7. - Fiscalidad.
  8. - Software de planificación financiera.

UNIDAD DIDÁCTICA 8. FISCALIDAD.

  1. Impuestos básicos del sistema fiscal español (I): Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas e Impuesto sobre el Patrimonio.
  2. - Introducción y conceptos generales.
  3. - Fiscalidad de los productos financieros.
  4. Impuestos básicos del Sistema Fiscal Español (II): El Impuesto sobre Sociedades
  5. - Introducción al Impuesto de Sociedades.
  6. Impuestos básicos del Sistema Fiscal Español (III): El Impuesto de Sucesiones y Donaciones y el Impuesto sobre la Renta de No Residentes.
  7. - Impuesto sobre sucesiones y donaciones.
  8. - Imposición de no residentes.

UNIDAD DIDÁCTICA 9. SEGURIDAD SOCIAL, SEGUROS Y PENSIONES.

  1. Planificación financiera y Seguridad Social. Seguros.
  2. El sistema de reparto de la Seguridad Social.
  3. Planificación financiera.
  4. Fundamentos técnicos del seguro.
  5. - Riesgo y seguros.
  6. - Elementos del contrato de seguros.
  7. Aspectos legales e institucionales.
  8. - Entidades que intervienen en la actividad aseguradora.
  9. - Tipología y características de los seguros privados.
  10. Seguros de vida.
  11. - Características, tipología y otros aspectos relevantes.
  12. - Unit linked y variable Annuities.
  13. - PPAs, planes de jubilación y PIAs.
  14. Planes de pensiones.
  15. - Definición, elementos personales, modalidades y principios rectores.
  16. - Aportaciones, derechos consolidados y tipos de planes.
  17. - Gestora, depositaria, entidades supervisoras y obligaciones de información.
  18. - Contingencias, supuestos de liquidez, formas de rescate y movilización de derechos.
  19. - Especialidades de los planes de pensiones.

UNIDAD DIDÁCTICA 10. PLANIFICACIÓN INMOBILIARIA.

  1. Aspectos concretos de la planificación inmobiliaria.
  2. - Inversión inmobiliaria: Definición, principales características y rentabilidad-riesgo.
  3. - Fondos de inversión inmobiliarios.
  4. - Sociedades de inversión inmobiliaria.
  5. - ¿Fondo o sociedad inmobiliaria?
  6. - Otras formas de inversión inmobiliaria.
  7. - Métodos de amortización de operaciones.

UNIDAD DIDÁCTICA 11. CUMPLIMIENTO NORMATIVO.

  1. Protección del inversor, blanqueo de capitales, marco normativo español y protección de datos.
  2. - Protección del inversor.
  3. - Blanqueo de capitales.
  4. - Perfiles de riesgo de los clientes.
  5. - Protección de datos.
  6. - Marco regulatorio español de los servicios financieros.
  7. MiFID: aspectos prácticos y su relación con el plan de acción de los servicios financieros.
  8. - Directiva de mercados e instrumentos financieros (MiFID).
  9. - Directivas de abuso de mercado (MAD).
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